股市驚驚漲，台股每天成交量超過兆元，是前所未見的榮景，投資樣貌也跟早年大不相同，其中，基金平台的投資人，過去以中高年齡族群為主，但今年31歲至40歲已躍居最大開戶族群，且30歲以下的年輕族群占比更快速增加，顯示有更多年輕人參與基金投資。
另一大改變是，主動式台股ETF規模越來越受投資人青睞，統計到今年5月底，最新規模達到7716億元，今年來成長近5倍，遠超過被動式台股ETF的52%增幅。
「鉅亨買基金」最新統計指出，平台5月開戶數突破萬人大關、單月申購量近2百億元，雙雙創下成立以來新高紀錄。值得注意的是，這波成長不僅反映投資需求升溫，更揭露基金市場正發生結構性改變：年輕世代正快速成為基金投資的重要力量，也為台灣基金市場帶來全新成長動能。
「鉅亨買基金」統計，今年以來平台開戶人數，較去年同期平均成長4.6倍，平均月申購量突破百億元，其中，5月申購規模更創下歷史新高，與基金銷售排名第四的銀行並駕其驅。
總經理張榮仁表示，若將這波成長視為單純市場熱度並不完整，更值得關注的是投資族群的變化，過去平台客戶以中高年齡族群為主，但今年31歲至40歲已躍居最大開戶族群，30歲以下的年輕族群占比更快速增加，成長率最為明顯。顯示基金投資正逐步擺脫過去偏向中高齡族群的刻板印象，吸引更多年輕人開始參與。
若進一步觀察資金流向，今年初，平台境內與境外基金申購占比約為55與45%，但至5月，境內基金占比已提升至八成以上，其中，台股基金占比更攀升至九成以上。
張榮仁分析，近年台股基金績效亮眼，不少產品在AI趨勢與產業輪動帶動下展現優異報酬，使年輕投資人開始重新認識共同基金的價值。過去許多人將ETF視為投資首選，但隨著市場波動與產業變化速度加快，愈來愈多人開始理解主動式基金透過專業團隊選股與產業配置，具備爭取超額報酬的潛力，投資選擇也因此更加多元。
張榮仁認為，開戶數與申購量創新高的背後，反映的不只是平台成長，更代表台灣投資文化正在轉變。當年輕世代開始提早規劃財務目標、退休準備與資產累積，基金也將重新回到長期投資的核心位置。展望後市，AI、高效運算與科技創新仍將持續推動企業獲利成長，台股中長期發展前景依然值得期待。在市場變化愈來愈快速的時代，透過專業投研團隊主動掌握產業趨勢與投資機會，將有助投資人參與台灣經濟成長成果，而這也正是基金投資歷久彌新的核心價值所在。
另一頭，台灣的ETF市場，也有了新變化。
摩根投信表示，從投信投顧公會最新的數據觀察，國內股票型主動式ETF的規模，已自去年底的1302.95億元大幅成長至今年5月底的7716.85億元，今年以來增幅接近5倍；而跨國股票型與跨國債券型ETF，規模增長幅度分別為219%與139%，主動管理策略正快速獲得本地投資人的市場認同。
摩根投信表示，整體來看，不論是股票型或債券型ETF，主動式ETF的規模增速皆顯著優於被動式產品，一方面是因為基期較低，另一方面，顯示台灣投資人正從過去偏好低成本被動投資，逐步轉向更注重策略靈活度與績效表現的投資模式。隨著市場環境趨於複雜與波動性提高，主動式ETF有望與被動式ETF相互搭配，共同成為台灣ETF市場的重要引擎。
