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TISA基金規模叩關百億 0050連結基金占逾5成!

品觀點
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Published: 2026/10/02
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TISA基金規模叩關百億 0050連結基金占逾5成!

臺灣個人投資儲蓄帳戶(TISA)制度推動滿一年,定期定額長期投資概念持續擴散。根據投信投顧公會統計至8月底,TISA級別基金整體規模已叩關百億,其中0050 ETF連結基金TISA級別占比逾半,顯示市值型指數投資最受TISA申購者青睞。

0050代表的市值型ETF長期成長潛力,深受投資人重視,且近年主要權值股資金行情顯著,帶動臺灣50指數表現。根據Bloomberg資料,臺灣50指數在短、中、長期含息報酬率均領先加權股價報酬指數,至9月底近一年領先約10.3個百分點,近3年領先約79.7個百分點,近10年更放大至164個百分點
。

元大投信表示,0050 ETF連結基金是目前TISA級別基金中,唯一的市值型指數投資商品,其績效高度貼合0050,無人為選股風險,具備與時俱進台灣產業發展、不錯過市場行情的優勢。據晨星(MorningStar)統計至8月底,0050為台灣股票型基金中,近三年報酬風險比(夏普值)第一,即在同樣單位風險下,報酬表現超越所有台股主被動基金。

元大投信持續建議距離退休時間長達30至40年的年輕存股族,以及正著手為小孩進行存股的父母,可透過0050、0050 ETF連結基金及早建立投資規劃,盡可能擴大時間複利優勢。

元大投信提醒,0050為純粹的市值型ETF,集中反映台灣主要上市權值股表現,投資前應有完整的資金投入規劃,以避免過度承受單一年度大跌風險。

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